استراتيجيات الحوكمة للوقاية من ظاهرة غسيل الأموال
دراسة تحليلية لعينة من المصارف الحكومية والخاصة

تقدم به الطالب

عبد الحميد عبد علي ناصر

بإشراف

أ.م.د. زينب مكي البنّاء

المستخلص

          تهدف هذه الدراسة ابراز استراتيجيات الحوكمة ودورها في الوقاية من ظاهرة غسيل الأموال ومكافحتها، من خلال ما تتيحه من اجراءات فعالة في سبيل ذلك، خاصة وإن الأساليب والاستراتيجيات التقليدية أصبحت لوحدها غير كافية لمواجهة الجرائم الاقتصادية التي تهدد النظام المصرفي وتزعزع مصداقيته، إذ أصبح غاسلو الاموال ولاسيما في المصارف الخاصة (غيرالحكومية) وتحت غطاء السرية المصرفية؛ يستغلون المصارف لغسل أموالهم غير الشرعية مستعملين في ذلك عدة اساليب تقليدية وأخرى مستحدثة تتماشى والتكنلوجيا الحديثة.
تم استخدام البرامج الإحصائية (spss) لتحليل البيانات والمعلومات الاحصائية، وقد تم استخدام المنهج الوصفي التحليلي، والوسط الحسابي والانحراف المعياري ومعامل الارتباط بيرسون وبيتا، ومعامل التحديد R2   والتأثير f واختبار الانحدار المتعدد ، وتكَون مجتمع الدراسة من الموظفين في فروع وادارات المصارف متمثلة في (مدير فرع، مدير دائرة، رئيس قسم، مراقب) وتم الاعتماد على الاستبانة لجمع البيانات حيث تم توزيع (100) استبانة استجاب منهم (91) استبانة أي ما نسبته (91%)، وخلصت الدراسة الى ان التزام المصارف بالقوانين والتشريعات تعزز ثقة الزبائن به ، وان المصارف تطبق إجراءات وقائية لمكافحة غسيل الأموال بصورة جيدة ، وقد خرجت الدراسة بعدة توصيات أهمها ان على المصارف تعزيز إجراءات التحقق من العميل بصرف النظر عن قيمة العملية ، ومراعاة عدم عرقلة العمل بسبب متطلبات الحيطة والحذر الإضافية ، كما توصي الدراسة بالاهتمام  بإصدار المصارف  لدليل إجراءات داخلي واضح وملزم لمواجهة عمليات غسيل الأموال .
الكلمات المفاتيحية الحوكمة، غسيل الاموال، استيراتيجيات الحوكمة، الجهاز المصرفي، الاليات المصرفية