اساسيات تعلم سوق الفوركس
الكاتب حاصل على ماجستير في العلوم مالية ومصرفية
علي فيصل كاظم

• ما هو الفوركس؟ أساسيات تداول العملات

في هذا المقال التعليمي سنسلط الضوء على أحد المصطلحات التي نسمع عنها كثيرًا وخصوصا على شبكة الانترنت وهو مصطلح سوق الفوركس أو FOREX أو سوق العملات العالمية.

• أهم النقاط التي سنتحدث عنها للتعرف على سوق العملات:

1. ما هو الفوركس أو سوق صرف و تداول العملات الأجنبية؟
2. كيف بدأ سوق الفوركس؟ نشأة النقود
3. كم حجم التداول في سوق الفوركس؟
4. من يتداول في الفوركس؟ وما سبب سيولته الضخمة
5. مميزات و عيوب تداول الفوركس، وهل تداول الفوركس مناسب لك؟
6. متى يمكن تداول الفوركس؟ أوقات عمل سوق الفوركس و ساعات التداول
7. ما هي العملات الموجودة في سوق الفوركس؟ وما معنى أزواج العملات؟
8. ما هي أساسيات الفوركس التي تحتاج لمعرفتها قبل البدء في تداول الفوركس؟

• كيف تبدأ في تداول العملات؟

هل تداول العملات مربح؟ و ما هي مخاطر تداول العملات؟ ما هي الأسئلة الأكثر شيوعا عن الفوركس؟

• ما هو الفوركس أو سوق صرف و تداول العملات الأجنبية؟

الفوركس أو FOREX هو اختصار للمصطلح Foreign Exchange Market ويعني سوق صرف العملات الأجنبية ويرمز له كذلك بالاختصار FX، والفوركس هو أحد أشهر الأسواق المالية وهو سوق مالي ضخم يتم فيه تداول عملات الدول بين ملايين المستثمرين والبنوك والصناديق الاستثمارية لعدة أغراض ومن أهمها الاستفادة من تغير أسعار صرف العملات وتحقيق الربح عن طريق عمليات الشراء والبيع. وقد انتعشت تجارة الفوركس بسبب التطور التكنولوجي وانتشار الانترنت ووسائل الاتصال الحديثة، وسوق الفوركس سوق غير مركزي وليس له حدود جغرافية حيث يتم التداول فيه بنظام OTC أو التداول خارج المنصة.

• كيف بدأ سوق الفوركس؟ نشأة النقود

بدأ الفوركس اعتمادًا على مبدأ المقايضة حيث كان البشر في القدم يمارسون عملية التجارة بمقايضة السلع ببعضها البعض لعدم وجود نقود أو أوراق نقدية في ذلك الوقت، كان نظام المقايضة هو اللبنة الأساسية التي اعتمد عليها نظام تداول العملات ثم استخدم الناس ما هو ثمين في وجهة نظرهم في عمليات التجارة مثل القواقع والأحجار الكريمة وغيرها في عمليات التجارة وبحيث تحدد قيمة السلعة بعدد معين من هذه الوسائط، مثل شراء اللحم مقابل أربعة قواقع.

• كم حجم التداول في سوق الفوركس؟

سوق الفوركس هو أكبر الأسواق المالية في العالم من حيث السيولة وحجم التداول حيث وصل إلى 7.5 تريليون دولار يوميا في أبريل 2022 أي ما يعادل 28.2 تريليون ريال سعودي يوميا تقريبا، لا يمكن مقارنة الفوركس بأي سوق مالي آخر من حيث حجم السيولة، فعلى سبيل المثال: بورصة نيويورك NYSE والتي تعد أكبر أسواق الأسهم في العالم لا يتجاوز حجم التداول اليومي فيها ٧٠ مليار دولار.

• من يتداول في الفوركس؟ وما سبب سيولته الضخمة؟

ترجع هذه السيولة الضخمة في سوق العملات إلى وجود فئات مختلفة من المتاجرين مثل البنوك الاستثمارية الكبرى، البنوك المركزية، صناديق الاستثمار، شركات إدارة الاستثمار، شركات الوساطة، المتاجرين الأفراد ومتاجرين لأغراض غير مالية مثل أغراض التحوط، بالإضافة إلى تطور وسائل الاتصال والتجارة عبر الانترنت، واستخدام التسهيلات المالية أو الروافع المالية للمتاجرة في الفوركس، وهذا هو ما يجذب المزيد والمزيد من المستثمرين إلى سوق العمات يومًا بعد يوم.

• مميزات و عيوب تداول الفوركس، وهل تداول الفوركس مناسب لك؟

أهم مميزات سوق العملات

1. السيولة الضخمة وحجم التداول العالي في الفوركس
2. تداول الفوركس مفتوح 24 ساعة 5 أيام في الأسبوع
3. تداول الفوركس يتم بطريقة غير مركزية – OTC
4. سهولة متابعة سوق الفوركس وحصر أخبار العملات
5. امكانية تحقيق الربح أثناء صعود أو هبوط العملات
6. أمكانية التداول بمبالغ بسيطة بفضل الروافع المالية
7. سهولة فتح حساب حقيقي في الفوركس

• عيوب سوق العملات

1. درجة التقلب ونشاط الأسعار
2. المخاطرة المرتفعة
3. ضعف الجانب الإشرافي أو التنظيمي

• متى يمكن تداول الفوركس؟ أوقات عمل سوق الفوركس و ساعات التداول

سوق الفوركس سوق لامركزي يعمل من خلال وسائل الاتصال المختلفة حول العالم دون وجود مقر جغرافي محدد كمركز للتداولات، حيث يعمل السوق على مدار 24 ساعة ولمدة خمسة أيام أسبوعيا من بداية التداول يوم الاثنين وحتى نهايته يوم الجمعة، ويغلق السوق يومي السبت والأحد عطلة نهاية أسبوع عالمية. تمر تداولات سوق الفوركس بأربعة فترات رئيسية هي: فترة التداول الأمريكية والأوروبية والآسيوية والأسترالية، وبذلك لا يتوقف التداول طوال اليوم حيث أن هذه الفترات تتداخل مع بعضها البعض وتستمر لليوم التالي.

• ما هي العملات الموجودة في سوق الفوركس؟ وما معنى أزواج العملات؟

ما هي العملات التي يتم تداولها في الفوركس؟ كما شرحنا سابقًا فإن الفوركس هو سوق صرف العملات الأجنبية إذن فإن المتداولين يتداولون على عملات الدول وأشهر هذه العملات هي عملات الدول الكبرى والتي لها ثقل اقتصادي، وغالبًا يتم الاهتمام بـ 8 عملات حيث أنها تعتبر الأهم والأعلى تداولا بين عملات العالم وهي:

1. الدولار الأمريكي USD – وهي عملة الولايات المتحدة الأمريكية.
2. اليورو EUR – وهي عملة دول الاتحاد الأوروبي.
3. الجنيه الاسترليني GBP – وهي عملة بريطانيا.
4. الين الياباني JPY – وهي عملة اليابان.
5. الدولار الأسترالي AUD – وهي عملة استراليا.
6. الدولار النيوزلندي NZD – وهي عملة نيوزيلندا.
7. الدولار الكندي CAD – وهي عملة كندا.
8. الفرنك السويسري CHF – وهي عملة سويسرا.

• ما هي أساسيات الفوركس التي تحتاج لمعرفتها قبل البدء في تداول الفوركس ؟

هناك أساسيات من الواجب معرفة معناها  قبل تداول الفوركس وهي:

1. أزواج العملات المتداولة في الفوركس
2. السبريد أو الفارق السعري أو فرق سعر الشراء والبيع
3. ماهي النقطة أو PIP وكيف تحسب الأرباح والخسائر في الفوركس
4. طريقة البيع والشراء وحجم الصفقة والعقد في الفوركس
5. ماهي الرافعة المالية والهامش أو المارجن في الفوركس
6. ما هو نداء الهامش Margin Call أو تسييل الصفقات Stop Out

• كيف تبدأ في تداول العملات ؟

سوق تداول العملات سوق ضخم متاح للجميع ويمكنك بكل سهولة البدء في تداول العملات من خلال فتح حساب استثماري لدى أحد شركات الفوركس أو شركات الوساطة، وتوفر شركات الوساطة تسهيلات للأفراد أو ما يسمى بالرافعة المالية أو التداول بالهامش مما يمكنهم من التداول بمبالغ كبيرة مقارنة برأس المال المودع. وحتى يتمكن الفرد من التداول في الفوركس يجب عليه:

أولا: تعلم أساسيات التداول في الفوركس وأهم مصطلحات الفوركس.

ثانيًا: تعلم كيفية استخدام منصة تداول الفوركس

ثالثًا: تعلم تحليل حركة أسعار الفوركس والعملات.

رابعًا: تعلم إدارة رأس المال في الفوركس.

خامسًا: ضع خطة للتداول في الفوركس.

سادسًا: التداول بحساب تجريبي قبل المخاطرة بالأموال الحقيقية.

سابعًا: اختيار افضل وسيط فوركس وفتح حساب حقيقي.

• دائما ما يتبادر للذهن هذا السؤال!

هل تداول العملات مربح؟ و ما هي مخاطر تداول العملات؟

تداول العملات يتميز بمرونته مقارنة بتداول الأسهم من ناحية إدارة المخاطر. ويمكن للمتداول في سوق العملات أن يحقق عوائد مرتفعة جدًا متى ما قرر زيادة المخاطرة أكثر، حيث أن تداول العملات غالبًا يتم باستخدام الروافع المالية و نظام الهامش والتي تضاعف من حجم المال المتداول مقارنة بقيمته الحقيقية، وهذا ما يسبب خطورة الاستثمار في سوق العملات. لذلك يجب عليك الحرص على تعلم تداول العملات جيدًا قبل البدء و التداول فقط بالأموال الزائدة عن الحاجة فقط.

• ماهي اهم منصات التداول: توجد العديد من منصات التداول العالمية لكن سوف نتطرق الى اهم المنصات المشهورة حاليا ومنها:

1. .cTrader
2. 5 MetaTrader.
3. 4 MetaTrader.
4. .Trading view

• خطوات فتح صفقة تداول على أي زوج من العملات

الخطوة 1: اختر زوج عملات

الخطوة الأولى لفتح صفقة هي اختيار زوج عملات للتداول. يمكنك القيام بذلك عن طريق الانتقال إلى نافذة Market Watch على الجانب الأيسر من المنصة، واختيار زوج العملات الذي تريد تداوله، وسحبه إلى الرسم البياني.

الخطوة 2: افتح نافذة الطلب

بمجرد تحديد زوج عملات ,يمكنك فتح نافذة الأمر بالنقر بزر الماوس الأيمن على الرسم البياني واختيار تداول ثم أمر جديد. بدلاً من ذلك، يمكنك النقر فوق الزر أمر جديد في شريط الأدوات أو الضغط على F9 بلوحة المفاتيح.

الخطوة 3: اختر نوع الأمر

في نافذة الطلب، يمكنك اختيار نوع الطلب الذي تريد تقديمه. أكثر أنواع الأوامر شيوعًا هي أوامر السوق وأوامر الحد وأوامر الإيقاف.

أوامر السوق: أمر السوق(تنفيذ مباشر) هو طلب شراء أو بيع زوج من العملات بسعر السوق الحالي. لوضع أمر سوق ، حدد “تنفيذ السوق من القائمة المنسدلة نوع الأمر.

أوامر الحد: ( (buy limit,sell limitالأمر المحدد هو أمر شراء أو بيع زوج عملات بسعر محدد أو أفضل. لوضع أمر محدد ، حدد أمر معلق من القائمة المنسدلة نوع الأمر ، ثم اختر حد الشراء أو حد البيع اعتمادًا على ما إذا كنت تريد شراء أو بيع زوج العملات.

أوامر الإيقاف:  buy stop,sell stop))أمر الإيقاف هو أمر شراء أو بيع زوج عملات بسعر محدد أو أسوأ. لوضع أمر إيقاف ، حدد أمر معلق من القائمة المنسدلة  نوع الأمر ، ثم اختر إيقاف الشراء أو إيقاف البيع اعتمادا على ما إذا كنت تريد شراء أو بيع زوج العملات.

الخطوة 4: أدخل تفاصيل الصفقة

بعد تحديد نوع الأمر ستحتاج إلى إدخال تفاصيل الصفقة، بما في ذلك حجم اللوت ومستويات وقف الخسارة وجني الأرباح، وأي معلمات أخرى ذات صلة.

حجم اللوت: يشير حجم اللوت إلى عدد وحدات زوج العملات التي تريد تداولها. يمكنك اختيار حجم اللوت من القائمة المنسدلة في نافذة الأمر.

مستويات وقف الخسارة وجني الأرباح: وقف الخسارة هو أمر لإغلاق صفقة بسعر محدد للحد من الخسائر. جني الأرباح هو أمر لإغلاق صفقة بسعر محدد لجني الأرباح. يمكنك إدخال مستويات وقف الخسارة وجني الأرباح في نافذة الأمر.

معلمات أخرى: اعتمادًا على نوع الأمر الذي تضعه، قد تحتاج إلى إدخال معلمات أخرى، مثل السعر الذي تريد دخول الصفقة عنده لأمر معلق.

الخطوة 5: ضع الطلب

بمجرد إدخال جميع المعلومات الضرورية، يمكنك تقديم الطلب بالنقر فوق الزر شراء أو بيع. سيتم بعد ذلك تنفيذ تداولك بالسعر المحدد في الأمر.

• وقف الخسارة (Stop Loss)

وقف الخسارة في سوق الفوركس هو أمر يستخدم لتحديد نقطة الإيقاف المسبق لفتح مركز تداول (trade) وتقليل الخسائر المحتملة عندما يذهب السوق في اتجاه غير مرغوب فيه. وعندما يصل السعر إلى نقطة وقف الخسارة المحددة، يتم تلقائياً إغلاق المركز بخسارة محددة مسبقاً. يمكن لوقف الخسارة أن يكون أداة فعالة لإدارة المخاطر في سوق الفوركس، حيث يسمح للمتداولين بالتحكم في الخسائر المحتملة وتقليلها في حالة السوق العكسي.

وبشكل عام، يتم تحديد نقطة وقف الخسارة بناءً على تحليل فني لحركة السعر والمتوسطات المتحركة ومستويات الدعم والمقاومة والمؤشرات الفنية الأخرى، بالإضافة إلى العوامل الأساسية المؤثرة على السوق. ويجب على المتداولين أيضاً تحديد مستوى رأس المال الذي يمكنهم تحمل فقدانه في حالة عدم تحقيق نتائج إيجابية، والاستمرار في ضبط نقاط وقف الخسارة بشكل منتظم بناءً على التغيرات الحالية في السوق.

جني الأرباح(Take Profit):

جني الأرباح في سوق الفوركس هو أمر يستخدم لتحديد نقطة إغلاق مركز التداول (trade) عندما يصل السعر إلى مستوى محدد مسبقاً لتحقيق الربح. وعندما يصل السعر إلى نقطة جني الأرباح المحددة، يتم تلقائياً إغلاق المركز بربح محدد مسبقاً. يستخدم جني الأرباح لتحقيق الأهداف المحددة للربح في السوق، ويمكن استخدامه بالتزامن مع وقف الخسارة (Stop Loss) لتحديد نقطة دخول وخروج من السوق بشكل أكثر تحكم ودقة. يمكن لجني الأرباح أن يكون أداة فعالة لإدارة المخاطر في سوق الفوركس، حيث يسمح للمتداولين بتحديد الأهداف والخروج من السوق بأرباح محددة مسبقاً. وعند تحديد نقطة جني الأرباح، يجب النظر إلى التحليل الفني والعوامل الأساسية المؤثرة على السوق، وتحديد مستوى الربح الملائم والمناسب للمتداولين. ويجب على المتداولين أيضاً تحديد مستوى رأس المال الذي يمكنهم تحمله في حالة عدم تحقيق نتائج إيجابية، والاستمرار في ضبط نقاط جني الأرباح بشكل منتظم بناءً على التغيرات الحالية في السوق.

أنواع التحليل في سوق الفوركس :يوجد نوعان من التحليل هما التحليل الفني والاساسي.

التحليل الفني في سوق الفوركس: على المتعامل في سوق الفوركس النضر بمجموعة من التحاليل من بينها التحليل الفني.

 .1 تعريف التحليل الفني: تركز فلسفة التحليل الفني على محاولة التنبؤ باتجاه أسعار الصرف المستقبلية من خلال تعقب حركات العملة في الماضي لاكتشاف نمط حركتها 8 مما يسهل للمتعاملين اتخاذ القرارات المناسبة، فمن أشهر المبادئ التي يعتمد عليها متعاملو سوق الفوركس أن التاريخ يعيد نفسه. ويتضح هذا عند تدبرنا للرسوم البيانية للأسعار على أي منصة تداول.

يعتبر التحليل الفني من أشهر التحاليل المستعملة على الصفقات قصيرة المدى إلى الصفقات متوسطة المدى. وهو يلائم بصفة كبيرة سوق الفوركس أكثر من الأسواق المالية الأخرى. ويعود ذلك إلى انقياد تقلبات أسعار العملات في المدى القصير بنفسية أو تصورات المتعاملين.

المعلومات الأساسية التي يحتاجها تجار الفوركس حقا من أجل القيام بتحليلهم الفني : محصورة بالإجابة على الأسئلة الأربعة التالية :

إلى أي جهة يتجه السوق؟ ·

· ما مدى القوة التي ستكون عليها تحركات الأسعار؟

· متى سيفقد الاتجاه الحالي قوته بتكوينه لقمة أو لقعر؟

· ما هو أعلى وأدنى نطاق سيتم المتاجرة فيه غدا؟

.2 الشموع اليابانية: يتم ترجمة حركة الأسعار على ثلاث أنواع من المنحنيات البيانية وهي: المنحنى البياني الخطي الذي يربط بين أسعار إغلاق فترة التداول المختارة في منصة التداول، والمنحنى البياني ذو القضبان وهو أكثر تعبيرا من المنحنى السابق، و المنحنى البياني ذو الشموع اليابانية وهو حسب رأينا أفضل أنواع المنحنيات وذلك لمدى تعبير الشموع اليابانية عن اتجاه الأسعار. سميت هذه الشموع بهذا الاسم لأن اليابانيين كانوا أول من استعملوها في التحليل الفني في . تجارة واحد من أوائل الأسواق المستقبلية للأرز في العالم سنة 1622 م.

 .3 نماذج الشموع اليابانية: يمكن أن تكون مجموع الشموع أشكالا قد توحي بإمكانية استمرار الأسعار في نفس الاتجاه، أو إمكانية انعكاس الاتجاه من بين هذه النماذج نذكر:

أ (نماذج الاستمرار: هي أشكال تشير عند ظهورها إلى أن ميل السعر قد يستمر في نفس اتجاهه، فإذا كان ميل سعر عملة ما في انخفاض وأثناء متابعتنا للرسم البياني لحركة السعر لاحظنا تشكل أحد هذه الأشكال فغالباً ما تكون هذه علامة على أن ميل العملة سيستمر في نفس الاتجاه وسيظل في انخفاض ونفس الشيء بالنسبة لميل الارتفاع، إذ يعتبر نموذج المثلث ونموذج العلم من أشهر هذه النماذج*

ب( نماذج الانعكاس: هي أشكال يوحي تشكلها إمكانية انعكاس اتجاه الأسعار من الصاعد إلى النازل أو من النازل إلى الصاعد، من أشهر هذه النماذج نموذج الرأس والكتفان ونموذج الرأس والكتفان المقلوب والتحليل الأساسي لسوق الفوركس: إلى جانب التحليل الفني نجد التحليل الأساسي . الذي لا يقل أهمية عن سابقه في الاعتماد عليه لبناء قرارات البيع أو الشراء.

.2  تعريف التحليل الأساسي لسوق الفوركس: يطلق على التحليل الأساسي اسم التحليل الاقتصادي أو التحليل الإخباري أيضا، ويعرف التحليل الأساسي على أنه أسلوب يعتمد على دراسة توقع انعكاس المؤثرات الاقتصادية والسياسية على الاتجاه المستقبلي لأسعار الصرف. فهو يركز على الاقتصاد وعلى القوى الاجتماعية والسياسية التي تقود العرض والطلب، فالذين يستعملون التحليل الأساسي كأدوات للتجارة ينظرون إلى مجموعة كبيرة . من مؤشرات الاقتصاد الكلي كمعدل النمو، معدل الفائدة، التضخم والبطالة, نموذج القمم الثلاثة ونموذج القيعان الثلاثة.

المقارنة بين التحليل الفني والتحليل الأساسي: إن التحليل الفني والتحليل الأساسي يختلفان عن بعضهما كثيرا، ولكن كلاهما مفيدان لمتعاملي سوق الفوركس، فلهما نفس الهدف وهو توقع اتجاه السعر لكن، إذا قارنا بين التحليلين نجد أن التحليل الفني يتضمن التحليل الأساسي ذلك كون التحليل الأساسي ينعكس على الأسعار، وتحركات هذه الأسعار تتجسد في شكل رسومات بيانية التي يعتمد عليها في التحليل الفني ولا يمكن أن يكون العكس صحيحا، حيث لا يتضمن التحليل الأساسي دراسة لحركة الأسعار. يمكن أيضا الاستفادة من التحليل الفني في جميع الأسواق إذ يمكن تطبيقه على أسواق أخرى كسوق الأسهم مثلا، أما التحليل الأساسي فهو مرتبط بالسوق بحد ذاته، فالمعلومات التي تؤثر على سوق الأسهم مثلا ليست نفسها التي تؤثر على سوق العملات بالرغم من وجود علاقة بين الأسواق المالية.

1. Horner Raghee, Trading sure le forex pour des gains maximums , France:
2. valor, 2006, p 80.
3. 1st forex trad ( on line ) , 1st forex tarad academy, avaliable on : www. forexebooks.co.in/1st-forex-trading-academy-ebook/ , 08/10/2012, P 39.
4. Jeffrey kennedy , Trading the line( en line ),200 ,avaliable on (http://www.elliottwave.com ), download in : 02/03/2012 , p 2.
5. John Murphy, charting made easy, USA : marketplace books, 2000, p 09 .
6. Jared f.Martinez , the 10 essentials of forex trading, USA : McGraw-hill Inc, 2007, p 131.
7. Kathy lien , Day trading the currency market ( en line ) , available on : http://books.google.dz/books/about/Day_Trading_the_Currency_Market.html, download in 08/10/2012 , p35 .
8. Louis B. Mendelsohn , forex trading intermarket analyses , USA : committee of publishers ,2006, p : 35 .
9. Peter Brain , candlistick charting explained ( on line ), forex e-book library , Without date of publicaton , avaliable on ( www.fx-ebooks.com ) , download in :12/10/2012 , P3 .
10. Forign Exchange ( on line ) , Forexagone group, 2011 , available on www.forexagone.com ) , dowload in : 24/07/2011, p 42-43.
11. Dreeper Charles , Découvre le forex auprès des meilleur intervenant , France : Edouard valys , 2006 , p33.