اثر وسائل الدفع الالكتروني في الحد من عمليات غسل الأموال

(دراسة تحليلية في عينة من المصارف العراقية في محافظة كربلاء المقدسة )

بحث مقدم الى مجلس كلية الإدارة والاقتصاد / جامعة كربلاء

وهو جزء من متطلبات نيل شهادة الدبلوم العالي في إدارة المصارف

تقدمت به الطالبة
رقية سمير عمران

باشراف :

أ.م.د. نور صلاح عبد النبي

المستخلص

هدف الدراسة إلى معرفة أثر وسائل الدفع الإلكتروني في الحد من عمليات غسل الأموال ، عن طريق
تحليل العلاقة بين استخدام الدفع الإلكتروني وتقليل الجرائم المالية، مع تسليط الضوء على دور الأنظمة
المصرفية الحديثة في تعزيز الأمان المالي ومكافحة الأنشطة غير المشروعة. بالاعتماد على المنهج
الوصفي والتحليلي ، يعد التحليل الاحصائي للاستبانة أحد الركائز الأساسية في البحث العلمي، اذ يسهم
بشكل كبير في تحويل البيانات الى معلومات مفيدة للباحث من خلال استخدام الأدوات والاساليب
الإحصائية المناسبة ، واعتمدت الدراسة على استخدام المنهج وقد تم استخدام برنامج , Word ,
Excel كرونباخ الفا ، AMOS

وقد استنتجت الدراسة الى وجود علاقه ارتباط دالة احصائيا بين وسائل الدفع الإلكتروني والحد من
عمليات غسل الأموال ، تناولت الاستنتاجات وسائل الدفع الالكتروني من عدة جوانب (اقتصادية ،
مصرفية ، تكنلوجية ) ويوجد تركيز جيد في تسريع المعاملات وتوسيع نطاقها وقد اوصت الدراسة
الى تعزيز اليات الرقابة والاشراف لمنع استغلال الدفع الالكتروني في غسل الأموال او تمويل الأنشطة
غير القانونية .