ناقشت دراسة في كلية الإدارة والاقتصاد بجامعة كربلاء “تأثير متطلبات الذكاء الاصطناعي في الوقاية من عمليات غسل الأموال – دراسة تحليلية في عينة من المصارف التجارية العراقية ” للطالبة « رواسي شاكر حسين »
هدفت الدراسة 1- بيان مفهوم الذكاء الاصطناعي المصرفي. وفاعليته في الحد من عمليات غسل الاموال. والوصول الى الاساليب التي تعمل على الحد من عملية غسل الاموال وفقا للمستحدثات الرقمية.
توصلت الدراسة إلى مجموعة من النتائج أهمها للأنظمة الذكية دور في تعزيز التعاون بين المصارف والهيئات التنظيمية لمكافحة غسل الأموال بفعالية أكبرعن طريق تحسين التعاون بين المؤسسات المالية والجهات الرقابية من خلال مشاركة وتحليل البيانات بسرعة ودقة عالية وهو ما اثبتته الدراسة في قياس أثر قواعد البيانات في عمليات غسل الاموال.
أوصت الدراسة بأنه يجب على المصارف الاستثمار في تقنيات الذكاء الاصطناعي المتقدمة مثل التعلم العميق وتحليل البيانات الضخمة لتعزيز قدرتها على كشف الأنشطة المالية المشبوهة. تحسين جودة البيانات المستخدمة في تحليل المخاطر حيث يتطلب نجاح أنظمة الذكاء الاصطناعي على توفر بيانات دقيقة ومحدثة، لذا يجب على المصارف تحسين عمليات جمع البيانات وتنظيفها لضمان دقة التحليل. وتعزيز التكامل بين أنظمة الذكاء الاصطناعي وقواعد الامتثال المحلية والدولية يجب أن تتوافق حلول الذكاء الاصطناعي مع التشريعات المحلية والدولية الخاصة بمكافحة غسل الأموال لضمان فعاليتها القانونية والتنظيمية.
تألفت اللجنة من
أ.د كمال كاظم جواد رئيساً
أ.م.د امير علي خليل عضواً
أ.م.د محمد مجيد جواد عضواً
أ.د جنان مهدي الدهان عضواً ومشرفاً
أ.م.د نور صلاح عبد النبي عضواً ومشرفاً
